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　　银行自查报告 4 篇 根据 xx 函[XX]257 号关于认真贯彻落实《xx 支行员工不良行为排查实 施方案》的通知进行自查，自查情况如下： (一)思想道德方面： 1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等 责任心不强、作风不扎实的行为; 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消 极的行为; 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设 备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; (二)日常生活行为方面： 1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不 符的行为; 2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他 变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为; 3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借 钱的行为; 4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生 意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有 经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为; 5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不 归或夜不归宿的行为。 (三)业务管理方面： 第 1 页 共 9 页 1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情 况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; 2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及 时解决网点需要解决问题; 3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的 情况; 4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办 理业务的情况; 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所 有尾箱现金进行清点的情况; 6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。 (四)业务操作方面： 1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经 会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现 象; 3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴 卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金 或清点后不登记、不签名的情况; 4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款 时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行 卡及密码的行为,并替代储户取款现象; 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的 情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续 办理公款私存的行为; 第 2 页 共 9 页 6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未 有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款 单证的行为; 7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查 报告行为; 8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行 为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; 9、未有私自将押运路线、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象; 11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存 在。 银行保密工作自查报告 农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要 组成部分，按照 wto 规划和中国金融对外开放步伐的加快，其业务范围将随 其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双重性”，即 政策性和经营性，这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发 行保密工作存在诸多隐患，主要表现在以下几个方面： 1、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务 工作的重要组成部分，作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效 性，保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则，将会出现政策执行不 到位现象，其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象，可能恶化党群 干部关系;从大的方面讲就有可能损害农民的利益，有可能影响国家货币政 策的传导和宏观调控目标的实现，甚至关系到员工生命和财产安全，因此， 保密工作时刻伴随着我们，要像安保工作一样警钟常常敲。 第 3 页 共 9 页 2、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部 门和工作人员及领导们的事，与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国 家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布，对基层农发行及员工来说没 有很大的必要;有的人认为只保密农发行有关信息，与自己有业务关联部门 及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性，上述对保密 工作的必要性和重要性已作了简单的介绍，实际上我们每个人的工作都涉及 到保密问题，每个员工都有保密职责，凡是有可能对农发行业务开展和内部 工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。 3、对保密工作重视不够。从现实状况来看，基层农发行保密工作做的 怎样，似乎对各方面工作开展影响不大，对保密工作存在麻痹思想、重视不 够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全 和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员，既使配备了专(兼) 职工员也仅是应付检查等，没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起 来重要，实际检查指导少，岗位工作职责不到位。 针对上述存在的问题和不足，要确保基层农发行各项工作顺利开展， 形成大保密工作的局面，对此谈一点肤浅的看法。 一、加强领导，统一思想，提高全员保密意识 为强化基层农发行的保密工作，应当在系统内自上而下成立“一把 手”任组长，分管行长为副组长，有关部负责人为成员的保密工作领导小 组，配备专(兼)职保密干部，使保密工作层层有人抓、事事有人管，形成网 络管理状态。同时，要把保密工作纳入议事日程、

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